基金两年定开能赚多少(定开基金能不能赚钱)

基金两年定开能赚多少

今早,群里伙伴们都在热切的讨论定开基金

一番爬楼,发现大家关心的问题,可以集中为这3点:

1、定开基金能不能赚钱?

2、能赚多少钱?

3、拿几年定开的赚的最多?

不同人对于定开基金看法不同,我则比较喜欢用数据说话,

由于群内关于讨论的多是权益类定开基金,

故,我所用的数据,都是主动权益定开基金(偏股混合型基金+平衡混合型基金+普通股票型基金)。

使用Chocie拉取出符合条件的主动权益定开基金有119只,

截至5月8日,成立以来复权单位净值增长率为正的有107只,占比89.91%

如果剔除2020年新成立的,便剩下110只,其中有8只成立以来复权单位净值增长率为负,正收益占比92.73%。

如果进一步剔除成立不足1年的,则正收益基金占比是92.16%。

这是没有区别封闭期的整体数据,

如果再进一步的根据不同封闭期看,会如何呢?

业内基金封闭期主要9种:

3个月、6个月、12个月、18个月、24个月、1年、2年、3年、5年,

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不同封闭期的,获正概率不同。

1、封闭期1年(12个月)

封闭期1年,有3只(不同份额分别统计,下同),

永赢惠泽一年、南方瑞祥一年混合A/C,成立以来复权单位净值收益率均为正,

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南方瑞祥一年混合A/C,从2018年成立至今已经走过2年,

在第一个封闭期:2018.510-2019.510,封闭1年的收益率是4.95%

第二个封闭期:2019.6.11-2020.5.8,封闭期收益率是23.51%

2019全年的收益率是32.78%,未跑赢同期的沪深300指数。

从规模变动上看,南方瑞祥一年混合A/C的持有者对收益率不满意较多,

基金规模从募集之初的17.30亿元到2019年6月底,赎回12.33亿元,规模现只有5.02亿元。

2、封闭期2年

封闭期2年的,长信先机两年定开混合、华安睿明两年定开混合A/C,

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2年时间没赚还亏,

华安睿明两年定开混合A/C2019年收益只有5.86%。

查看华安睿明两年定开混合A/C在第一个封闭期的运作,发现,这只基金的运作实际是偏债的,股票仓位最高不高于30%,且多是大盘蓝筹股。

个人建议及时赎回,坚持持有,可能后面能赚回来,

但是,试想一下,你拿了3年多才赚可能10个点,时间成本浪费多少?

3、封闭期3年

封闭期3年的有23只,

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排在后面的5只,任职基金经理都是明星选手,

富国成长优选三年定开、中欧恒利、永赢乾元三年定开、华夏常阳三年定开、嘉实瑞虹,背后的管理者一次是:

魏伟、曹名长、李永兴、蔡向阳、洪流。

永赢乾元三年定开、华夏常阳三年定开、嘉实瑞虹成立时间稍短,永赢乾元三年定开更是今年才成立,

可富国成长优选三年定开、中欧恒利则是老基金了,

富国成长优选三年定开成立至今业绩一直未跑赢业绩比较基准,

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在管理上,富国成长优选三年定开的基金组合始终聚焦具有核心竞争力的优质上市公司,但在仓位节奏和配置结构上有所欠缺,

在2019年公募牛年,富国成长优选三年定开上半年股票仓位在40%以下,2019年一季度现金占比达到44.22%。

同为魏伟管理的富国低碳环保混合2018年、2019年、今年以来业绩明显低于同类,

2019 全年看 A 股在一季度是普涨,二到四季度市场呈现结构性上涨, 市场机会主要在消费和泛科技行业。

富国低碳环保混合全年则对市场较为谨慎,一直维持较低的仓位和偏保守的组合结构,净值表现一般。

还有中欧恒利,基金发行时,曹名长认购了大约500万份;随后在2018年上半年和下半年,他又分别追加认购近350万份和90万份,

2019年至今,曹名长一直持有约937万份,位列上市基金持有人第3位,结合基金历史净值粗略估算,曹名长在中欧恒利上的跟投,到目前为止已浮亏近百万元。

4、封闭期18个月

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封闭期18个月的7只基金,

成立以来复权单位净值最高的有82.76%,最低的有0.01%,

财通福佑定开混合发起在2018年重点配置了消费类板块内各子行业龙头,偏重商贸零售、医药等必选消费品,全年净值增长率为-23.46%。

第一个封闭期20180408-20190912收益率是-6.93%

5、封闭期1年以下&24个月

封闭期小于1年的,比如3个月、6个月的,

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有以绝对收益为策略、量化对冲策略的基金,

年化收益普遍在10%一下。

综上所述,对于定开型的主动权益基金,

1、并不是100%能是正向收益的,如果是基金本身的问题,即使长期持有,也可能还是亏的;

2、不存在绝对的明星基金经理就会赚的逻辑;

3、优质基金实现年化5%-10%的收益是大概率的;

风险提示

文章内涉及到的产品,仅个人看法,不构成买卖建议,基金有风险,投资需谨慎。

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