母基金管理费一般是多少(基金的管理费是怎么收的)

母基金管理费一般是多少

文 | 银行螺丝钉 (转载请获本人授权,并注明作者与出处)

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有朋友问螺丝钉:

场外基金有管理费,那么场内基金也有管理费吗?它们在费用上谁高谁低呢?

场内基金也是有管理费的。

场内基金的管理费率

其实无论是场内场外基金,都是有管理费的,这个是基金公司的重要收入来源。毕竟基金公司不是慈善组织。

场内的指数基金,主要是两种,一种是ETF基金,一种是LOF基金。

▼ETF基金

通常带有ETF字样的就是ETF基金了。比如说红利ETF。

这类基金只能从场内投资,主要是通过买卖的方式来进行交易,跟买卖股票的方式一样。

▼LOF基金

另一种就是LOF基金。例如50AH。

这种基金可以从场内通过「买卖」的方式投资,也可以从场外通过「申购赎回」的方式投资。

场内基金的管理费率,大部分在0.5%/年左右,少量的场内基金管理费率会更低一些。所以不是说场内基金就没有管理费了。

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场外基金的管理费率

场外基金的管理费率,则会有一些差别。

通常场外的指数基金,管理费率比较低的也是0.5%/年左右,不过还有一部分场外基金的管理费率会略高一些。

场外的指数基金,主要是三类,一类是普通的场外指数基金,一类是分级母基金,一类是ETF联接基金。

▼普通场外指数基金

普通的场外指数基金是最常见的。我们从蛋卷、蚂蚁等基金销售平台申购的大部分基金,都是普通场外指数基金。

▼分级母基金

另一类是分级母基金,分级母基金也是可以从场外申购赎回的。但是分级母基金的费用通常要高一些。

▼ETF联接基金

最后是ETF联接基金。一般其他的指数基金都是投资于股票的,但是ETF联接基金,它所投资的是对应的ETF基金。

它的费用也跟对应的ETF基金相同。不过不用担心,ETF联接基金不会对持有的ETF部分重复征收管理费。

母基金管理费一般是多少

举例:银行业指数基金

是不是觉得比较复杂呢?

我们以银行业指数基金为例来具体分析一下。

银行业场外指数基金,是同时有普通指数基金、分级母基金、和ETF联接基金这三种的。

银行行业的指数基金,场外一共是13只。

母基金管理费一般是多少

这13只里面,其中有7只都是分级母基金,他们的管理费率,是每年1%。

另外有几只指数基金,比如说天弘的这只就是普通场外指数基金,也有ETF联接基金,它们的管理费率是每年0.5%。

不过有的基金规模比较小。通常来说,我们不考虑规模在1亿以下的基金品种。

所以从场外投资银行业指数基金的话,费率最低档、规模又比较合适的就是天弘中证银行001594这只了。

001594的管理费率每年是0.5%,比管理费率1%的品种每年节约0.5%。托管费率也是比较低的。

对这些银行指数基金来说,大家追踪的指数都是中证银行行业指数,所以长期投资下来,费率低的品种就更有优势。

管理费率的收取方式

这个管理费率是怎么被收取的呢?

其实,管理费是按日从基金净值中扣除了的。我们看到的基金净值,就已经是扣除管理费之后的了。

所以只要持有指数基金,就已经被提走了管理费。

管理费是每年收取的,所以假如说同样是投资10万块钱,费率0.5%的品种,相比费率1%的品种,可以每年帮助我们省下大约500元。

母基金管理费一般是多少

总结

美国的很多指数基金,管理费率能到0.1%/年以下。不过这也是因为美国发展了很多年,指数基金的规模非常庞大,并且在各个基金公司之间互相竞争之下,最后费率就下降了。

现在在国内,指数基金刚发展没有太长时间。基金规模普遍都在几亿以下,竞争也不激烈。

其实从基金行业的角度来说,目前也没有放开管理费率的自由竞争。

所以现阶段大部分指数基金的管理费率0.5%/年就算低的了,少量几只可能会更低一些。

未来随着指数基金继续发展,我们也会等到费用更低、对投资者更有利的品种的~

作者:银行螺丝钉(转载请获本人授权,并注明作者与出处)

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