30万买多少只基金(70万买了30只基金)

#70万买了30只基金,会不会太多#

一、问题分析

如果满足下面两个条件,70万资金量买入30只基金并不算多。

1、投资组合的覆盖率:30只基金有效覆盖不同金融产品(股票基金、债券基金、黄金)、不同市场(A股市场、纳斯达克、标普、恒生、日经、欧洲市场)、不同行业(消费、医药、互联网、新能源、金融、地产、)

2、仓位控制:根据各基金对应标的的特点,严格控制每只基金的仓位。例如:战略仓位消费10%,医药10%,互联网10%、非战略标的的仓位控制在2%以内。
反之,不满足这两个条件,70万资金量买入30只基金就太多了。

30万买多少只基金

二、投资组合策略的原理

如上所述,此问题本质上是关于投资组合策略问题。

现代证券投资理念的核心思想之一是:长期来看,投资者无法获得超出市场平均收益的超额收益(阿尔法收益);要获得市场平均收益的方法则是分散投资,也即是投资组合策略。

某一个公司在某个阶段可能因为业绩增长、市场估值提升或其他因素股价产生较大的涨幅,但在另外一个阶段因为业绩回归均值、市场估值下调或其他因素,股价又会出现大幅下跌。对于投资者,几乎不可能精确地把握每一次涨跌的趋势而进行交易。

30万买多少只基金

举例:

两家公司一家经营雨伞,一家经营户外用品。在全年下雨天气较多时,经营雨伞的公司利润为100,而户外用品公司利润为0;反之,全年天晴的天气较多时,经营雨伞的公司利润为0,而户外用品公司利润为100。

策略1:投资者将所有资金投资了经营雨伞的公司,那么今年有50%的概率获得利润100,有50%的概率获得利润为0。

策略2:投资者将所有资金投资了经营户外用品的公司,同样,今年有50%的概率获得利润100,有50%的概率获得利润为0。

策略3:投资者将50%的资金投入经营雨伞的公司,将50%的资金投入经营户外用品的公司。此时,无论今年是天晴多还是下雨天气多,投资者都将获得50元的利润。

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通过例子,我们发现通过分散投资,可以以更低的风险(无论天晴还是下雨)获得较为稳定的收益。

三、投资组合策略实施的要点

1、组合构成的标的要求

1)标的本身质地优良,不能因为是组合就降低标的选择的标准;

2)标的之间的重合度不高,关联度低。

例如组合里已经配置了招商消费类的基金,如果易方达消费类的基金持仓和招商消费类的基金几乎相同,那么二者就只需要选择一个。

再比如组合里已经配置了主要消费ETF,主要消费ETF已经包括了部分白酒公司,那么在配置白酒ETF时就应该考虑到此因素。

3)标的应该有效覆盖优质的不同市场、不同行业

例如组合的标的不但应该有效覆盖消费、医疗、互联网等行业,还应该考虑覆盖纳斯达克、恒生等国际市场。

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2、组合里各标的仓位控制

1)战略资产:行业发展确定度高的行业应该以更高的仓位配置。例如:消费10%,医药10%,互联网10%。

2)新兴、周期性行业严格控制最高买入仓位。例如仓位控制在2%以内。

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