每个月定投一只股票会怎么样(连续20年定投A股到底行不行)

定投指数,熊市的秘密武器

我们听过在熊市里定投指数型基金。借鉴美国的股票历史,投资者长期获得超过指数的收益是一件很难的事情,假如你不会选股,就在熊市周期定投指数,等牛市来了,指数成倍地涨,你就能获得牛市的丰收成果,同时不需要花心思去选股,也不需要时不时盯盘看消息,更不需要小心谨慎地防止个股“黑天鹅”事件。十年前,沪指是两千多点,2015年最高涨至5178点,翻了一倍左右。目前沪指也是两千多点,再有牛市,翻一倍不是什么问题。

每个月定投一只股票会怎么样

连续20年定投股票不可取

熊市定投指数的策略经检验是有效的,然而,我在网上看到一个有意思的定投问题,引起了我的思考,这个问题就是“每个月拿出2000块来买股票,持续买20年,期间不卖出,这样可取吗?”按照每个月买2000块,持续买20年来计算,假如股价不变,20年后拥有的股票市值为48万块。投资股票不适合这样的定投方式。

第一,股市有牛熊周期,根据A股的历史规律,7年一个牛熊轮回。如果现在开始每个月定额买股票,不用到20年那么久,短则两三年就能迎来一波牛市了,那么,股票价格就会大幅度上涨,还一股脑地定额买入价格越来越高的股票,肯定会使平均持股成本大幅抬高。牛市的疯狂期一过,进入熊市的萧条期,股价越来越低,甚至会跌破平均持股成本。然后再次迎来新一轮牛市,就这样过了两三个牛熊轮回,兜兜转转20年,回到了原点,最后还不一定能赚钱。

每个月定投一只股票会怎么样

第二,A股的上市公司问题这么多,厉害的投资者,可以看出企业未来几年有没问题,但是,时间放长至20年,没人能预知会发生什么情况。一旦每月定额买入的股票,出现了预料不到的问题,面临退市风险,那么,长时间的定投一下子损失大部分,打击太大了。

第三,A股数量越来越多,股价能走20年长牛的股票,屈指可数,贵州茅台算一个,但是茅台是在2001年8月27日上市,还不足20年。回想当年的“老八股”,现在都成什么样子了。在一堆沙子里挑金子,而且又运气成分在,机会渺茫。

因此,连续20年定投股票,期间还不卖股票,简直就是傻瓜式的操作,或许是巴菲特的简史看多了,以为巴菲特能20年持股不动,就可以照着来学。巴菲特并不是什么都不做,每年他都会看企业的财报,只要业绩稳定地增长,经营不出现问题,就一直持有下去,此外,每年还有分红。但是,纵观A股的历史,有哪一家上市公司,是符合巴菲特长期持有20年的选择标准呢?显然是没有!因为巴菲特没有超长期持有过一只A股的股票。

A股有自己的“脾气”,长期的价值投资不适合大部分人

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