2019年有多少公募基金赚钱(2019年年度全国公募基金投资大调查出炉)

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今天看了一份《2019年度全国公募基金投资者状况调查报告》,虽然该报告调查的是2019年的情况,但其实很多投资者行为是有延续性的报告从几个方面总结了2019年度基金投资者的现状,报告很详实,整整100页,但是有几个数据还是很有意思的,我来给大家总结下:

一、投资者基本情况

调查分了场内和场外基金投资者,分别调查,但是由于大家认知的大都是场外基金,我就从场外给大家说一下结果。根据中国证券登记结算有限责任公司披露,截至 2019年 12月底,我国公募基金场外投资者总账户数 为 6.0779亿。其中,专业机构投资者 11.2万,一般机构投资者数量 为 93.0万,自然人投资者账户数 为 6.0675亿(占比 99.8%)。自然人投资者占据绝大多数。其中男性占比53%,女性占比47%。从年龄结构来看,,30-45岁的中青年投资者占比最高,达到40%,其次是 30岁以下的青年投资者,占比28%,可以看出中青年是基金投资的绝对主力。对于自然人投资者,从投资基金类型来看,投资货币型基金的自然投资者占比 75%,投资股票型基金的投资者占比 9%,投资混合型基金的投资者占比 7%,投资 QDII基金的投资者占比 1%。

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二、2019年赚爆了,数钱数到手抽筋

根据调查问卷数据显示,近九成投资者实现 2019年基金整体盈利。其中 19.2%的投资者上年度基金盈利 30%以上, 44.9%的投资者上年度基金盈利 10%,19.5%的投资者上年度基金盈利 5%,8.2%的投资者上年度基金盈利 5%以内。此外,有 4.8%的投资者上年度基金投资的盈亏持平,有 4.5%的投资者上年度基金投资出现亏损。

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里面还有个数据,近95%的人自从投资基金以来是盈利的,其中 22.7%的投资者盈利超过30%,所以基金投资对于普通投资者来说是一个很不错的选择。

三、个人投资者整体素质高,自我感觉良好

报告显示,六成以上的个人投资者具有本科以上学历,六成以上的投资者税后年收入超10万元,过半投资者具备金融相关知识,近八成以上投资者具有中长期投资经验。以上数据我们看出,个人投资者不管是在教育素质还是在金融知识相关的素质都是很高的。其中还有一点特别有意思:超九成投资者认为金融知识水平高于或处于同龄人平均水平。我感觉这种自信还是来源于2019年的收益,毕竟收益即真理。

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四、定投大法,已深入人心。

七成以上投资者认为能够降低平均成本、分散风险。投资者对基金定期定投评价较之前更为积极。根据调查问卷数据显示, 78.9% 的投资者认为定期定投可以降低平均成本、分散风险且省心省力,继 2018 年上升 12.5 个百分点后,进一步上 升 5.7 个百分点。认为定期定投和一般的基金投资没有区别的投资者占14.7% 。此外,有 3.4% 的投资者认为定投风险较大,有 3.1% 的投资者对定期定投不太了解。

五、喜欢白嫖:希望获得投资建议,但不愿意为此付费

从2019为解决“基金赚钱而基民不赚钱”的旷世难题,10月份基金投资顾问业务试点正式落地,经过一年多的发展,感觉基金投顾整体推进的并不是很顺利。这也是整体的业务类型有关,证监会希望基民、基金公司,基金投顾资格单位实现三赢,但是三者之间又各自打着自己的小算盘,没人让步就很难成功。从投资者角度出发,虽然很需要投资建议但是更希望是无偿获得。超过六成 个人基金投资者表示需要投资顾问的投资建议,但其中超八成投资者不愿意为此付费。基金投顾业务任重道远,我认为解决方法有两种:1、相对于投资者自己投资,基金投顾确实能给投资者带来更多收益。2、运用互联网思维,业务发展初期,基金公司和基金投顾资格单位主动让利补贴,先做大客户规模,养成客户习惯之后再考虑收费。当然最重要是第一点,给客户赚到钱了,也不在乎那点投资顾问费了。

六、最关注基金业绩,亏损时会出现焦虑

根据调查问卷数据显示, 63.7%的投资者信赖基金,并将继续以基金投资为主,相比 2018年的 48.8%和 2017年的 38.9%有显著上升。对基金信赖程度的上升,还是取决基金赚钱了,毕竟赚钱即真理。投资者最关心的还是基金的业绩,其次是基金经理的名气,再次是基金公司。这和我们一直说的选基金的“三好原则”一致,好业绩,好基金经理,好基金公司。近9成基金投资者愿意承担投资的风险,但亏损时,投资者开始出现明显焦虑的亏损比例主要集中在10%-30%以及30%-50%。最近基金回撤20%-30%我估计很多投资者都开始焦虑了,就担心不理智的割肉,管不住手,一涨就卖。

从这份调查报告我们看到,基民对公募基金越来越认可,在资产配置中也更倾向于增加公募基金的配置,但是,在对于公募基金配置上还缺少专业知识,需要投资顾问给予一定的支持。随着,2019、2020两年的公募热,可想而知会有更多的基金小白入市,做好基金投教工作和风险提醒,防止基金销售娱乐化,是监管部门保护投资者的首要任务。

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