买1万元基金 3年收益多少(基金持有3年)

基金持有3年,能赚20%的概率有多大?

基金作为市场上较为常见的金融产品,近年来~在人人推崇财务自由和资产管理的当今,能明显的感受到青睐基金,选择基金作为理财投资的人也越来越多。

而随着新基金的不断增加,就今年来讲,截止至2020年7月,已成立的新基金就将近700只。面对持续上升的基金数量,投资者想在好几千只基金中,挑选符合自己预期目标的基金,就好比在细沙里捞金,难度大还容易眼花缭乱。

买1万元基金 3年收益多少

那么、基金持有3年,能赚20%的概率有多大呢?

预期年化收益20%,这个目标不低,做到有一定的难度,但也并非不可能实现。

对于选择不同类型的基金投资,最终产生的结果也会完全不一样。

因此就这个问题,谜桔选择不同类型的基金,根据过往业绩进行一个比较

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一、权益类基金

权益类基金是指:投资于股票类的基金,也就是偏股型基金,如股票型基金、混合型基金、指数型基金等、均为权益类基金。

以xx医药健康**股票这只基金为例,由于只能用已展示的数据,谜桔选择开始持有时间为2017年9月1日,结束持有时间为2020年9月1日,共计持有(3年)1096天。申购金额设定为30000元,该只基金的申购费率为0.15%,赎回费率是根据持有时间进行计算,该只基金持有736天赎回则零费用,因持有时间已超过免费率,所以赎回0费用。分红形式为;红利再投。

从下面截图中所展示的计算数据来看,赎回总金额共计85634.26元,其中包括投入本金30000元,3年持有收益率高达185.45%,年化收益率41.81%,收益金额为55634.26元。拆分3年来算,年均收益为18544元。

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二、债券基金

债券基金主要投资于债券,例如国债、企业债、金融债等,这些债券是由政府、金融机构、工商企业等在向社会借款筹集资金时发行的的债务凭证,相当于是借款人给投资者出具相应的承诺与约定凭证。

根据中国证监会对基金类别的分类标准,债券基金80%以上的资产投资于债券,部分债券型基金的一小部分资产可以投资于股票市场。还有就是,投资可转换债券、发行新股是债券基金获得收益的渠道之一。因此债券基金也分为多种;

(1)、纯债券基金:这类债券基金仅投资于债券,不能投资股市,同时也不能投资可转换债券。

(2)、混合债基金:这类基金有小部分资产投资于股市,以及其它金融市场工具。

(3)、可转债基金:主要投资对象是可转换债券,主要投资对象是可转换债券,将已确定转换的股票价格转换成债券,既同时拥有债券和股票特质的可转债基金。

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那么谜桔就选择一只有股有债的xx可转债债券A为例,时间同样变动了一下,选择开始持有时间为2017年11月1日,结束持有时间为2020年11月1日,共计持有(3年)1096天。申购金额不变,同样设定为30000元,债券型基金的申购费率更便宜一点,费率为0.08%,赎回费率是根据持有时间进行计算,该只基金持有736天赎回则零费用,因持有已有1096天,所以赎回为0费用。分红形式为;红利再投。

从截图中所展示的计算数据来看,赎回总金额共计36419.23元,其中包括投入本金30000元,3年持有收益率为21.4%,年化收益率6.68%,收益金额为6419.23元。拆分3年来算,年均收益为2139元。

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三、投资基金能否赚钱,与产品本身有很大的关系

一只基金能否赚钱,不仅是取决于管理人,投资者的操作行为也有很大的关系。比如一只基金它历史业绩每年均为正,但你在亏损,这说明不是管理人的问题,而是投资者的不恰当操作行为导致。对于主动型基金来讲,选基金就是选管理人,管理人能强弱决定着该只基金的营收状况,以及基金类型也有不可或分的联系。

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例如以下这几只基金,从截图中可以看到,这位基金经理管理的这12只基金中,几只连年亏损的基金,主要为冷门板块环保、贵金属、港指、以及海外配资等基金;连续几年正收益的几只基金为国内市场配置基金,从同类排名综合来看,该管理人的业绩算不上优秀,但也不差,处于中等水平。

买1万元基金 3年收益多少

假如说~你选择了主动型基金,且是偏冷门板块的基金,管理人水平也一般的话,比如以下这只基金、同样是偏股型基金、同样持有3年,别的基金年化正收益率高达40%,这只基金年化收益负-16.48%,等于是~不但没有正盈利,还倒贴了本金进去。

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综上

虽然说长线持有盈利的概率相对较高,但并不是所有基金长期持有就一定能够赚钱。尤其是当投资者频繁的错误交易、就算基金经理管理能力再好,赚到的钱还不够你频繁买卖的手续费,又谈何赚钱呢?其次是选择了偏冷门主题基金,这类基金主要与持仓关系较大,需要配置与基金主题吻合的股票,因此,股票走势不行,基金也好不到那里去。

买1万元基金 3年收益多少

持有3年以上赚20%虽然有一定难度,但还是有很大机会的。抛开自身的错误操作行为、避开偏冷门基金、选择管理能力中上的基金经理,只要管理人与基金业绩不是太差,基本上大部分还是能赚到钱的。至于能赚到多少钱,这就与投资者操作行为与投入的资金量有关,再者就是管理人的表现了。

以上仅个人观点~

投资有风险,入市需谨慎

#财经# #基金# #投基不投机 全民投教节#

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