灵活配置基金哪些好(推荐6只灵活配置型基金)

灵活配置基金哪些好

早盘三大股指均高开高走,创业板大涨近2%,光刻胶、氮化镓、国产芯片、特斯拉等科技概念股涨幅靠前,并且成交量也有所放大。到底是属于节前抢筹行情,还是受到海外市场走势以及4月PMI数据的提振?不管如何,股票仓位的控制依然非常重要。

资深基民小伙伴都知道,普通股票型基金对于股票仓位的要求是大于等于80%,偏股混合型基金股票仓位要求是大于等于60%,而指数型基金股票仓位一般都在95%左右。不同仓位要求往往会导致,当市场整体趋势向下时,指数基金和股票型基金的净值下跌幅度往往也更大,不过如果市场快速上涨时,股票仓位占比高的基金净值往往涨幅也会更大。

市场上还有一类混合基金,叫做灵活配置型,由于该品种没有对股票和债券仓位做硬性要求,所以基金经理可以根据对市场趋势判断来及时调整仓位,换句话而言,灵活配置型基金不仅对于基金经理的选股能力要求高,而且更加考验其择时能力。对于咱们基民来说,挑选到一只“靠谱”的灵活配置型基金,无疑存在避免净值大幅回撤的可能,同时当市场好转时也能大幅获利。

那么有哪些灵活配置型基金值得我们关注呢?司令粗略统计了下,目前市场上灵活配置型基金共有1800多只(多类份额分开计算)。今天就把近一年、近两年、近三年、近五年各自收益排名前30位的灵活配置型基金整理出来,看看有哪些中长期业绩都比较优秀。

连续“上榜“3次的灵活配置型基金一共有6只,名字分别是华夏乐享健康灵活配置混合、融通健康产业灵活配置混合、富国新动力灵活配置混合、宝盈鸿利收益灵活配置混合、融通转型三动力灵活配置混合、宝盈先进制造灵活配置混合。从近三年收益看(截止2020年4月29日),分别上涨78.87%、100.19%、134.69%、132.53%、102.84%、100.36%(如有多类份额,均为A类份额数据),而同期沪深300仅上涨12.42%,超额收益非常明显。

灵活配置基金哪些好

那么以上6只长期以来业绩优秀的灵活配置型基金,各个季度的业绩表现如何呢?是否能够及时调整股票仓位,而避免市场大幅下跌时的大幅回撤呢?下表是司令整理的最近连续8个季度业绩表现和股票仓位情况,从季度业绩表现看,除了2018年三季度全部跑输沪深300以外,其它7个季度基本上都能够大幅跑赢。从单个季度“亮点”来看,2020Q1华夏乐享健康股票仓位只有74.85%,但是该季度收益却高达25.81%;富国新动力2019Q3和2019Q2股票仓位分别只有74.61%和76.98%,但是这两个季度收益却有18.48%和7.76%,远远超越同期沪深300;2019Q1宝盈鸿利收益股票仓位只有76.85%,该季度收益高达33.49%。另外比如2018Q4和2018Q2碰到市场大跌时,富国新动力股票仓位分别只有56.99%和72.38%,避免了净值大幅回撤。可见,业绩优秀的灵活配置型基金确实同时体现了基金经理优秀的选股能力和择时能力。

灵活配置基金哪些好

值得注意的是,大家平时在挑选灵活配置型基金时,也要区分主题型还是非主题型。以富国新动力为例,2020Q1前十大重仓股依次是智飞生物、贵州茅台、汇顶科技、立讯精密、药明康德、万科A、顺丰控股、安图生物、韦尔股份、沪电股份,重点均衡配置医药、科技、消费、地产行业,采用“自下而上”和“自上而下”相结合的选股策略。再以华夏乐享健康为例,2020Q1前十大重仓股依次是九州通、海普瑞、乐普医疗、九州药业、浙江医药、兴齐眼药、英科医疗、东华软件、久远银海、汤臣倍健,明显偏向医药主题。同样是医药主题,但是相比股票型基金而言,却给了基金经理更大的择时空间。

好了,如果既希望通过基金经理及时调整股票仓位回避大幅回撤的可能,又希望及时把握上涨行情的小伙伴,不妨可以考虑灵活配置型基金。

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