港股指数基金有哪些适合定投(如果定投港股)

港股指数基金有哪些适合定投1.老师,您说的4321资产配置里面,我看保值增值账户中提到基金定投,投资账户中提到偏股基金,请问同是投资基金,为什么在两个不同的账户中?如果我定投偏股型基金,应该属于哪一个账户?——来自微信留言

根据买入方式的不同,基金可以分为“一次性买入”和“定投”两种方式。

1)一次性买入需要择时,买点和卖点直接决定了投资的成败。只有在低点买、高点卖才能博取高收益。如果不幸买在了市场顶部,则有可能长期无法解套。并且,一次性买入需要及时止损。因此,一次性买入风险较大,故归入投资账户。

2)而定投分批买入,即使遇到市场下跌也不怕,可以通过分批买入来摊平成本,熨平市场波动。并且,定投停利不停损,如果标的没有问题,只要坚持就一定能赚钱。除了投资目的,定投还有强制储蓄的作用。相比一次性买入,定投的风险要小的多,因此归入保值增值账户。

这就是为什么同样是投资基金,却在两个不同的账户中的原因了。如果你定投偏股型基金,当然属于保值增值账户了,如果是一次性买入偏股型基金就属于投资账户。

这里要提醒一点的是,上述只针对的是偏股型基金(股票型、混合型)。如果是债券型基金,即使是一次性买入,也归为保值增值账户。

2.怎样定投指数基金,小白一个请指教,能推荐2、3只吗?——来自小鹅通留言

常见的规模类指数有上证50指数、沪深300指数、中证500指数、创业板指数等。你可以根据自身风险收益偏好、投资风格等来选择标的指数。

港股指数基金有哪些适合定投

对于小白,建议关注沪深300指数和中证500指数,分别代表大盘价值股和小盘成长股,可以规避A股大小盘轮动的风险。

涉及到定投基金的选择,被动指数型基金选择跟踪误差小的(投资拟合度越好),增强指数型基金选择信息比率高的(信息比率越高,代表主动投资的能力越强)。

可以登录好买“掌上基金”APP——定投专区——优选定投——指数型,里面有好买研究员推荐的相关定投指数基金。其中,红色框里3只基金属于被动指数型基金,第4只属于增强指数型基金。这4只指数基金可以直接签订定投计划(普通定投)。

港股指数基金有哪些适合定投

另外,除了普通定投,好买还有“智定投”,即根据指数市盈率灵活调整每期定投金额,在市场低估时买的更多,市场高估时买的更少,放大了摊平成本的效果。智定投目前有2只标的,分别是:兴全沪深300指数LOF(163407)、建信中证500增强(000478)。这2只基金都属于指数增强型基金,追踪指数的同时保持高胜率和高信息比率,是不错的定投标的。

港股指数基金有哪些适合定投

1.如果浮亏达到10%或20%了,但没有出现在每月定投的日期,还增投吗?另外,每个阈值仅跌破一次增投,那10%、20%几年内也出现不了几次吧?如果每月定投是几百元,怎么能说这种增投方法需要的资金多呢?——来自小鹅通留言

1)你还是没有真正理解这个优化策略。定投+极速偏离增投是2个机制,互不影响的。也就是说,一方面,每个月都要在固定的时间定投,不管市场涨还是跌,就是傻傻的投;另一方面,只要浮亏依次跌破-10%、-20%时就做增投,这里增投的日期是不固定的,随时。

打个比方:假设每月20日定投1000元某基金,定投6个月后的某一天(5日)定投账户收益率跌破-10%,这一天(5日)就要增投。如果3个月后的某一天(12日)定投账户收益率跌破-20%,这一天(12日)就要继续增投。其实说白了,就是“定投+单笔加仓”的方法。

2)如果遇上市场较大幅度的下跌,浮亏-10%、-20%也是容易出现的。甚至浮亏还可能会达到-30%、-40%,一般这种情况就是定投在了高位。要知道,浮亏每增加10%,定投金额就翻一倍。

举个例子:每月定投500元,浮亏-10%增投1000元,浮亏-20%增投2000元,浮亏-30%增投4000元,浮亏-40%增投8000元。一下子需要增投这么多金额,对资金量不是很充裕的投资者还是比较有压力的。

2.老师,你好。请教两点:1)我投资的基金都是偏股型混合基金,是不是不需要配置债券基金了呢?毕竟里面也有债券投资啊。2)对于稳健型投资者(预期年化收益10%),债券投资的比例应该控制多少才合适?——来自小鹅通留言

1)即使你投资的是偏股混合型基金,也需要配置债券型基金。

根据规定,偏股混合型基金的股票配置比例在50%-70%,债券比例在20%-40%,仓位较为灵活。当基金经理看好未来市场趋势时,通常会提高股票仓位,这样一来,投资于债券的仓位就下降了。如果基金经理择时失误,股票市场出现下跌,那么基金下跌的幅度也较大。

即使有部分资产投资于债券,但基金的风险仍然较大。因此,从资产配置的角度,除了投资偏股混合型基金,也需要配置些债券型基金。

2)最优股债配比5:5

考虑到你是稳健型投资者,建议最优股债配比5:5,这是从长期的角度考虑的。鉴于你的预期年化收益,结合当前的市场环境,股债配比可以是6:4。

原因是:A股震荡向上行情大概率不变;而债市情绪依然不温不火,长端利率小幅上行,监管趋严,海外复苏对债市压力一直存在,虽然目前时点配置价值依然存在,但还需等待再做判断。

3.老师您好!在《组合定投的优势》一课中,您说港股建议选择恒生指数类的,美股选择纳斯达克指数类的。请问这两类基金在哪里选?另外,华夏恒生ETF联接和华夏沪港通恒生ETF联接区别在哪里呢?如果定投港股,选哪个?——来自小鹅通留言

1)是的,美股建议选择纳斯达克指数,因为它代表了美国高科技公司,成长型风格明显,波动大,更适合定投。港股选择恒生指数,原因是它和A股相关性更低。

可以通过好买首页——理财工具——基金筛选——按基金类型筛选——QDII来进行筛选,美股投资区域选“美国”,港股投资区域选“亚太”,如下图。然后再从筛选出来的基金里找出你想投资的。

港股指数基金有哪些适合定投

2)华夏恒生ETF联接(000071)和华夏沪港通ETF联接(000948)的区别如下:

港股指数基金有哪些适合定投

数据来源:华夏基金官网

可以看出:

首先,两者最大的区别是目标ETF不同。其中,华夏恒生ETF和沪港通恒生ETF都是跟踪恒生指数,投资范围都一样,不同的就是投资方式。华夏恒生ETT是直接到香港市场开户进行投资,而沪港通恒生ETF则是优先通过港股通投资标的指数。

其次,华夏沪港通恒生ETF联接的管理费、托管费率更低,且持有满1年以上赎回费为0。

除了以上区别,这2只基金的投资经理都是徐猛,并且业绩走势几乎趋同。可以说,除了目标ETF的投资方式不同之外,两者并无什么区别。

3)根据以上分析,如果定投港股的话,推荐华夏沪港通恒生ETF联接(000948),费率低。另外,前期滞涨的中资银行板块确定性最高,可以关注鹏华港股通中证香港(501025)

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