属于基金定期报告的文件有哪些(基金定期报告的正确打开方式)

属于基金定期报告的文件有哪些

随着一季度的收官

一大波基金季报新鲜出炉啦

一说到各种定期报告

想必有不少投资者每次打开时

都会被动辄几十页的PDF直接劝退

不知从何下手

今天小编就来带大家了解下基金定期报告的正确打开方式

一起看看吧

基金定期报告有哪些?

我们买基金,相当于把钱委托给基金公司来打理。他在帮我们管理资产的同时,还要定期向我们做汇报,这就是基金的定期报告啦。常见的定期报告主要分为以下几种:季度报告、中期报告和年度报告。具体披露时间也都各不相同:

季度报告:每个季度结束之日起,15个工作日内

中期报告:上半年结束之日起,两个月内

年度报告:每年结束之日起,三个月内

定期报告在哪看?

一般来说,定期报告在基金公司官网都可以查询得到。此外,大部分数据也都会在三方平台的基金详情页进行展示,比如:基金规模、持仓信息、业绩表现、运作分析、资产配置等。

哪些信息值得重点关注?

净值表现

净值表现用于了解过去一个阶段基金组合的收益情况以及和业绩基准的比较结果。如果基金净值表现不如业绩基准表现,就说明这段时间,基金的业绩不佳;相反,如果跑赢业绩基准很多,说明这段时间基金业绩好,为我们带来了可观的收益。举个栗子,下图展示的就是富荣沪深300指数增强A在2020年年报中的净值表现:

属于基金定期报告的文件有哪些

投资组合情况

一般来说,这部分内容主要包含大类资产配置、行业配置、重仓股票(或债券)等信息,如果想了解基金选股思路和投资风格的朋友,可以重点看这一部分。

管理人报告

在管理人报告中,我们能看到基金管理者的情况以及对基金运作情况的说明。以基金年报为例,其中最重要的两项是对业绩表现的说明和对后市的展望。这部分内容通常由基金经理撰写,描述的是过去一段时间市场的回顾和基金的操作情况,以及对未来一段时间市场趋势的判断和投资思路。认可基金经理的投资理念,我们之后就可以安心持有这只基金啦。

属于基金定期报告的文件有哪些

风险提示:投资有风险,基金投资需谨慎,投资者在投资前请认真阅读《基金合同》、《招募说明书》、《基金产品资料概要》等法律文件,了解基金的风险收益特征,并根据自身的投资目的、投资期限、投资经验、资产状况等判断基金是否和投资人的风险承受能力相适应。我国基金运作时间较短,不能反映股市发展的所有阶段。购买货币市场基金并不等于将资金作为存款存放在银行或存款类金融机构。基金的过往业绩及其净值高低并不预示其未来业绩表现。基金管理人承诺以诚实守信、勤勉尽责的原则管理和运用基金资产,但不保证旗下基金一定盈利,也不保证最低收益。本文案不构成投资建议,投资者据此操作风险自担。

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