债券基金筛选有哪些标准(筛选债券基金的5大指标)

筛选优秀的债券基金,我们要关注5个指标分别是:基金的成立年限、基金的规模、基金的评级、基金的费用和基金经理更换频率。

筛选债券基金,一般要选择基金成立年限在3~5年,基金规模在5亿到100亿之间的。接下来我们来说说基金评级,就是专业的机构对市场上基金的评价。我们在出去旅游的时候,知道根据旅游景区质量的不同,会分为5A级景区和3A级景区,旅游景区的质量越高,级别也就越高,对于基金也是如此。像晨星基金网、招商证券基金研究中心,是国内比较知名的评级机构。对于市场上表现良好的基金,这些机构就会给出五星好评。如果你的专业性不足,精力有限,就可以借助这些专业评级机构的基金评级。

现在来看基金的费率,我们在筛选时费率越低越好。债券基金的费率包括两个部分,第1部分是手续费,包括认购费,申购费和赎回费;另一部分是运作费用,包括管理费和托管费,还有销售服务费。第1部分是我们在买卖基金时产生的手续费,而且是分档收费的,这部分费用在买卖时就直接交出去了,我们能很直观的感受到。从咱们的案例中我们也可以看到,买的越多,持有的时间越长,手续费越低。目前通过第三方的基金销售平台购买基金申购费用一般打一折,基金公司为了鼓励大家长期持有基金,如果持有基金的时间短于7天,会收取1.5%的基金赎回费用,第2部分运作费率我们的感受好像不太明显,但其实每天都在扣,我们看到的基金净值是已经扣除了这部分费用的,所以运作费越高,我们拿到的收益就会越低,当然运作费还是越低越好了。

最后一个指标基金经理更换频率。还是那句话:铁打的基金,流水的基金经理,更换频率越低越好,试想一下我们都知道,不同基金经理的投资策略,投资风格是不一样的。那么,如果基金经理频繁更换的话,就会导致这支基金的收益率不够稳定。就像上学的时候,如果一个班级频繁更换班主任,那肯定会影响到这个班级学生的成绩。知道了这些筛选条件,我们借助天天基金网这个工具,接下来我们就来实操一下:

债券基金筛选有哪些标准

第1步打开天天基金网,点击基金筛选,进入基金筛选页面,选择债券型

债券基金筛选有哪些标准

第2步输入筛选条件,选择债券型,在机构评级里选择上证评级5星,招商评级5星,在规模条件里选择100亿以下,在成立年限里选择大于七年。因为三家基金评级机构的标准不同,如果三家评级机构都选择5星,我们会发现筛选出来的基金为0,所以只看招商和上证的评级,另外对于时间的筛选,一般筛选成立时间3~5年的就好,完这些条件之后就会筛选出优质债权基金。

债券基金筛选有哪些标准

第3步对于筛选出来的基金做进一步的挑选。我们以清华纯债天利债券发起A为例,点击这支基金的名称,我们就可以看到这只基金的详细信息:首先看到的是这支基金的规模是15.31亿,符合5亿到100亿的规模筛选标准,点击基金经理的姓名,可以看到基金经理的任职相关信息,点击基金概况,可以看到这支基金的相关费用信息。

债券基金筛选有哪些标准

先来看基金经理变动频率,该基金的基金经理从2012年一直以来一直担任这支基金的基金经理非常稳定。一般基金经理的任职时间超过三年,我们就认为比较稳定。最后我们可以看到这支基金的管理费,托管费和销售服务费加起来一共是0.8%,不超过1%也并不高,我们就可以把这只基金列为我们的投资对象。

通过这些操作步骤我们就可以筛选出来优质的债券基金进行投资。债券基金,因为投资了股票风险要更高一些,当然收益也要更高一些,但就是没有货币基金那么灵活,更适合投资半年甚至一年之内用不到的钱。

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