哪些类型基金适合基金定投(适合定投的基金都有哪几种类型)

尽管上证指数周一创出本月以来最大跌幅,近四个交易日有三日跌势报收,不过由于长期趋势支撑有效,因此,并不足以断言行情结束。从同学们长期坚持的定投角度,更不应受到短期行情调整的影响,反而对于定期定额的投资来说,成本获得了进一步摊低的机会。那么,适合我们作为长期定投对象的基金,需要符合哪些特质呢?今天来给大家总结下。

哪些类型基金适合基金定投

首先,这只基金的成立时间至少要超过3年。因为新基金不具备足够的业绩回溯年限,而之前给朋友们归纳过考察单只基金比较合适的时间是2到3年,基本上在这3年内,会有一轮单年的牛市或熊市的极端行情。所谓“烈火见真金”,在这种单边的牛熊极端行情里,无论对于基金经理本人还是掌管的基金,都是一次极佳的洗礼与检验机会。

另外,该只基金的基金经理上任时间要超过3年。众所周知,市场历史上存在很多知名的老牌基金,即使基金经理多次更迭,但这只基金的名字仍被铭记。最知名的应该算华夏大盘精选了,作为主动型基金的典型代表,在王亚伟离职之后,该基金的业绩如断线风筝,尤其是在2014、2015牛市行情中,连续两年跑输同类平均水平。2015年一年更是替换了两拨基金经理,即使采用过“三人制”的运作方式,该基金依然位于同类后30%业绩水平!刚刚上任的基金经理,尽管激情和雄心无需怀疑,不过业绩的验证需要时间的沉淀,多年不佳的表现直接砸了该基金的“金字招牌”。而任职时间较久的基金经理,他的思想和投资理念已经经过了一定时间的贯彻,合作3年以上的团队配合也更融洽,沟通成本更低。

第三,有研究深度的基金公司更容易在定投长跑中获胜。基金经理萧楠就曾经说过,在易方达基金,出色研究员的薪酬甚至会高于基金经理。重视研究创造价值的基金公司,在长期投资的业绩表现方面,往往会更出色,也更容易受到大家的持续追捧。易方达、交银施罗德、广发等公司在市场上持续不断的耕耘“研究型”基金经理,旗下优质基金就适合作为长线定投的目标选择。

哪些类型基金适合基金定投

最后,就是业绩方面的要求。作为长期投资的选择,定投对于以“年”为周期的基金业绩表现会有所要求。基本要做到持有的时间越长,累计总收益应该越高。如果某只基金“近3年”的收益小于“近两年”,同时“近五年”的收益小于“近三年”,那么肯定要把这类标的从定投的候选基金名单中删除,基金市场表现需要随着持有时间的增加而不断扩大收益优势。

其他方面,则是在关于定投具体类型问题上,尤其是在配置被动类的行业指数型基金或明星基金经理前,同学们先要问自己几个为什么。比如是不是因为最近该板块火热上涨才来配置?是不是因为这位基金经理近期曝光率高才买?如果目前该基金价格就是最近一年的高点,还会不会配置?把这些问题都梳理清楚了,基本上投资方向逻辑和情绪的关系就不会弄乱,投资取经道路上的烦恼也就会少很多。

哪些类型基金适合基金定投

定投精髓就在于不预测市场高低点,持续配置份额,市场下跌甚至持续大幅下跌,反而是积累更多优质资产的极佳机会。只要是长线的好资产,一旦开始了定投,就一定要坚持,切忌半途而废。马拉松般的投资长跑过后,我们终会感受这种“慢慢的幸福”所累积起来的伟大!

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