你看好哪些行业的基金 为什么(你最看好哪支基金)

2020年行情火热,全年股票型基金平均收益48.17%,翻倍基金也不在少数。在你因为行情火热而准备购买基金前,我希望你能看到2021年也存在巨大风险。

你看好哪些行业的基金 为什么

有人说:白酒、光伏、新能源等看业绩和估值根本没法玩,早就透支未来几年业绩,现在的上涨纯粹就是泡沫化。

  • 不管正确与否,整个投资过程其实是零和博弈,有人赚钱就会有人亏钱,关键就是你能看好哪支基金,能否坚持守住一支好基金等等。

一、我们先盘点下:2020年“基金池”都是什么样的?

目前来看,A股有227个行业,真正牛逼也就10多个, 这10多个中在未来还有大幅上涨空间的,也许不超过5个。

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另外,中国偏股类基金经理有1617人,能实现年化15%、从业5年以上的只有232人,从业10年以上仅有21人,占1.3%。

  • 综合来看,市场共有4000多只股票基金,有长期投资价值(成立超过10年,年化收益率大于10%)的不过290只,长期投资、并能实现超额收益(成立超过10年,年化收益率大于15%)仅134只。

可见,在喧嚣中,大部分被热炒的所谓“机会”,最后都不过是挥向散户血淋淋的杀猪刀。

于是,我费尽心思整理,这是2020年收益翻倍的基金名单,有需要都可以保存一下:

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  • 我要特别提醒的是,目前市场上非货币基金数量将近10000只,对于普通投资者来说,如果不认真挑,即使赶上行情好,也可能亏钱。

最后,再来看看目前市场的估值情况,几只大宽基指数都到了99%的估值位。

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综合来看,目前市场的整体风险是:

  • 一方面大盘风格的沪深300和成长风格的创业板现在均处于历史高位,市场情绪越来越高涨,投资者风险偏好也在逐渐增高。
  • 另一方面成交量和换手率这种短线指标,虽然上证指数最近突破3587的高点,距离2020年7月还有一定距离,激进投资者可以享受估值泡沫,偏保守投资者也可以做好止盈计划了。

二、顶级人才千里挑一,顶级资产凤毛麟角,2021年我看好的5个行业基金

从2020年数据看,中国是全球唯一实现正增长主要经济体,妥妥的全球经济复苏“发动机”,大概率在2021年成为所有摆脱疫情影响国家的首要合作伙伴,大国运真的挡不住。

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有意思的是,有史以来美元总量,有21%是2020年这一年印出来的。而且摩根士丹利预估,G4四大央行(美联储、欧洲央行、日本央行、英格兰银行)的资产负债表会在年底会扩大到近30万亿美元。

可见,全球大印钞大放水带来后果是,所有钱疯狂寻找出路,各种资产都疯涨。2021年有多少钱会流入A股?A股227个行业,哪些行业基金更有前景呢?

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1、白酒

目前来看,白酒行业的确定性在于高端酒企就是印钞机。我们衡量企业/行业赚不赚钱,看两个指标:

(1)净利率

净利率=净利润/营收,衡量的是每卖出去100元产品,企业能赚多少钱。

(2)ROE(净资产收益率)

ROE==净利润/企业净资产。简单点理解就是企业的投资回报率,企业每投出去100元,能带来多少回报。

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白酒行业净利率是35.6%。酒企每卖出去100元酒,能赚35.6元,是A股所有公司平均水平的4.4倍。

  • 茅台赚钱能力更强,净利率是51.4%。每卖出100元酒,能赚51.4元。
  • 白酒行业ROE是27%。酒企新建100元产能,每年能赚27元。是A股所有公司平均水平的2.8倍。
  • 茅台的ROE同样很高,是33%。新建100块产能,每年能赚33%。

这是过去几年白酒行业净利率和ROE,基本保持稳定,妥妥的印钞机,未来呢?

  • 其他不好说,高端白酒依旧“稳如狗”,因为护城河非常高,素有“五分社交四分成瘾一分金融”的说法。

可以说,高端白酒护城河高、行业格局稳定,盈利能力一直保持稳定,想颠覆它们,短期来看很难。

2、医药

医药行业的确定性在老龄化和创新药、医疗器械、疫苗的国产替代。

先来说说老龄化,根据我国老龄化发展预测图:2050年,65岁以上老龄人口占比会超过25%。2019年,这一数字是12.6%,未来30年,老龄人口占比翻番。老年人越来越多,对医药需求也就越多,医药市场规模也将持续增长。

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另外就是创新药、医疗器械、疫苗的国产替代。目前来看,大环境是国外医药巨头的创新药回报率不断下降,2010年,研发一款创新药的潜在回报率还有10%,2018年,回报率就降到了2%。

  • 然而,我国创新药临床实验申请数量就开始了爆炸式增长,2015年,只有不到100个新药申请临床实验,2020年已有接近400个新药申请临床实验,翻了2番。

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疫苗领域,HPV宫颈癌疫苗和23价肺炎疫苗等高端疫苗已经有国产产品问世,填补市场空白,新冠疫苗研发竞赛,国内企业更是不落下风,未来会是中国医药行业全面崛起黄金期。

3、半导体和芯片

半导体和芯片的确定性在“国产替代”,可以看看这是芯片国产替代的实际情况。

  • 总的来说,除了芯片设计和芯片封测有所突破外,国内在其他领域(芯片制造、半导体材料、半导体设备)要么中低端产能,要么一片空白。设计出芯片,但造不出芯片,这不仅是华为之痛,也是中国芯片行业之痛。

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可以说,芯片是我国经济发展最薄弱环节,我们的应对之策很简单:芯片国产替代。

2014年,大基金一期成立,带动了数千亿资金支持国产芯片发展。

2019年,大基金二期成立,预计能带动上万亿资金支持国产芯片发展。

2020年8月,国务院提出:中国芯片自给率要在2025年达到70%。

2019年我国芯片自给率仅30%。也就是说,未来几年中国芯片的供给增速要翻倍甚至更多。国产芯片正面临前所未有的大机遇。

4、新能源汽车

新能源汽车取代燃油车已是大势所趋,2030年前后,燃油车可能将彻底退出历史舞台。

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2020年,中国汽车销量2523万辆。2020年,中国新能源汽车销量137万辆,占比5.4%。

从5.4% → 20% → 接近100%,新能源汽车的确定性有多大,不用多说。

5、光伏

光伏行业的确定性在平价上网后,光伏需求空间打开,可以看看我国对光伏发电的补贴,黄线代表每度电的平均补贴金额,2018年,平均每度电要补贴0.32元。2020年,平均每度电只需要补贴0.05元,2年降了84%。

每度电补贴0.05元,基本相当于没补贴了,光伏行业即将摆脱补贴依赖,平价上网大门正式开启。平价上网的意义有多大呢?

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2019年,光伏发电量占全国总发电量的比例仅为3.1%。

2050年光伏将成为中国第一大电源,光伏发电量占到全国用电量的40%。

3.1% VS 40%,即使不考虑用电量增长,光伏市场也有10倍以上的增长空间。

  • 总的来说,这5大行业基金长期看好,但追高有风险,上车需谨慎!毕竟预测终归是预测,不可能百分百准,踏空会比亏钱更难受,还是要分批、分仓、分行业配置,想着如何活着躺过熊市才能迎接真正牛市。

三、知识是最大的财富:如何用基金做资产配置?

巴菲特曾说:学习投资很简单,只要愿意读书就行了。然而令人异常痛心的是:大部分人都是在不了解情况下盲目投资。

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  • 这主要是因为投资行业类基金要有自己对行业的判断能力,盲目投资行业类基金很容易亏损。而且大部分人常犯的毛病就是持有太多基金,我建议持有基金最好不超过10只,因为基金是需要定期进行跟踪,太多的话你根本搭理不过来。

2020年基金市场注定火热,如何用基金做资产配置,我推崇的资产配置方法是80原则,也就是拿80减去你的年龄,这就是你股票类基金置比例。

比如你今年30岁,那么大概5成配置股票基金,5成配置债券基金。这背后依据的原理是生命周期:就是说随着你年龄的增加,风险承受能力越弱,所以越经不起波动。

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  • 最后,资产配置和你的投资期限也是关系密切,一般1年以下的,建议配置货币基金和债券基金;1到3年的,大部分债券基金、少部分股票基金;3年以上的,如果你有这种准备,可以将你的资金大量配置股票基金。

这背后是有依据的,因为根据数据测算,持有优秀股票基金3年以上的胜率是95%,也就是有95%的可能是赚钱的。

当然,请务必用闲钱投资,因为是闲钱、没有资金挪用压力,时间是你的朋友,已经先赢下一筹了。

最后的话:在金融市场赚到钱的只有两种人

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第一种人是大神,天赋极高,专业水平出类拔萃,嗅觉极度敏锐,对交易拥有极大的热情。

第二种人是普通人,各种能力有一般,但能非常清晰地认知到自己的能力边界,知足,冷静,情绪稳定。

  • 也就是说,第一种人靠实力赚钱,第二种人靠自制力赚钱,对于我们普通人,认清现实,认清自己的能力非常重要,在做基金时,尽量减少子决定交易频率等。

2021年是一生投资中的一环,用正确的投资战略对待它,它亦会有相应回报,这回报的果实,即是我们在2021年所种,祝每位基民在新的一年大丰收!

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