银行柜员转理财岗位面试问题(银行柜台转理财经理需要调整什么)

股份制银行柜员一枚,柜台做了五年,还是申请转岗了,新岗位理财经理,分配的客户数量很多,但是都是些没有存款的客户,有那么一两个高净值的客户都是自然增长出来的,目前就是日常挨个电话问候客户,方便的加个企业微信,还没开始在电话里推销产品。


银行柜员转理财岗位面试问题

很佩服你的决定,柜台工作是相对被动的岗位,更多的服务上门客户办理固定的业务。理财经理更多要主动的开展工作和服务客户。

专业的理财经理是为客户提供综合的财务规划,即使在金融机构从业5年,也不能停止学习专业知识,借助银行的培训体系可以快速汲取知识、技能的课程,通过日常工作和客户维护,形成适合自己的营销技巧。

随着财富行业的发展,传统金融机构也开始提升服务来满足客户,所以在心态上也要有所转变,主动的接近客户、服务客户、增加与客户之间的黏性,当然有黏性的关系并不止推荐了几个收益不错的理财产品,而是要深入到客户的生活场景中。

客户开拓其实传统金融机构有着天然的优势,银行网点的上门客户较多,可以充分利用;存量客户需要不断的联络、见面去重新维系;随着营销线上化,可以借助银行的线上营销渠道、自身的线上营销渠道(微信朋友圈广而告之),维系好目前的客户,开拓转客户也是营销的必修课。

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