基金牌照多少家(持有基金销售牌照的三方财富有几家)

基金牌照多少家

【Hanson老师第714篇原创】

最近会议比较多,有2020年财富年会,又有最高院15.4的新闻发布会,周六(8月22日)第六届财富论坛上也有重要动态。这次是央行范副长给出的信号,针对的是金融产品的销售。

主体是“三方财富”,居然有5000家!

官方一直没有就此出具统计数据,建议可以顺带出具三方财富从业人员,并建立相关是数据库,过去卖了些啥?踩过哪些雷?有没有涉非记录?啧啧啧,无鱼之后,水可至清。

大部分三方没有基金销售牌照,但这并不影响他们代销业务。主要是信托产品,飞单渠道已经形成,甚至形成了市场价格。比如要买一张信托的单子,2%税前的费用(买单钱)。

随着爆雷增加,销售渠道的责任如何鉴定,又如何执行?

要解决这个问题之前,就需要划分出合规的界限来。

这便是本文今天的主题:公募基金销售牌照的持牌机构的盘点。

正文

开始之前我先表达下个人观点,牌照的背后囊括了历史机遇、政策导向、周期环境等因素。并且纵观金融行业的发展,牌照构成的准入门槛经常会催生出一个附带现象——有牌照的不做这个业务,做这个业务的没有牌照。

<1>持有基金销售牌照的机构有多少

证监会官网上可查到的披露数据统计到2016年9月份,中基协上的数据更全一些,可以查询,但没有总览。我把一条条数据硬爬下来做了个整理,一共有425家:

商业银行有154家,其中全国性银行18家,城商行81家,农商行44家,外资行11家;

证券公司 103家,期货公司 27家,证券投资咨询机构9家;

保险公司5家,保险代理公司和保险经纪公司5家;

最后剩下独立基金销售机构122家

加总共425家,其中有些目前可能被暂停业务,附录我会贴在本文末。

基金牌照多少家

银行就不说了,亲儿子嘛肯定要照顾的。全国性银行6+12,也就是6大行(中农工建交邮),以前称4大行(中农工建),后来交通银行上来了,但四家都觉得这是个弟弟。前两年邮储银行也进入了行里,现在并称6大行。至于这几个玩家从1980年从央行中怎么分离出来独立经营的故事,我在小白金融学里又讲,篇幅比较长,这里就不展开了。

基金牌照多少家

12家是指股份制商业银行,也都是大行了。剩下的城商行130多家里占88家,接近2/3的比例。农商行只有44家,相对于1300多家比例很低,毕竟有些地方的银行只有存款业务,连理财产品都没有。当地居民实在没地方投资,只能去找P2P和数字币。

券商和期货公司天生就耕作于资本市场,连银行都给了,这俩兄弟也必须给啊。所以券商本身就带有证券类基金(公募和私募)的销售资质的。

可能有小伙伴要问了,那个证券投资咨询机构是个什么鬼?

我们平时看到许多说股票的,还有许多在微信群里老师带你炒股票并收费的。简单说这些业务就属于证券投资咨询了,但是大部分的“老师”都没有这个资质。

而我们看到的这些券投资咨询机构则是专门为客户提供证券投资的相关信息、分析、预测或建议,并且直接或者间接收取服务费用。当然这里提到的客户,主要是指机构客户,当然也有个人付费的。

这个牌照的数量是不多的,一共9家。第一家天相投资是金牛奖(证券基金)的评委,陈科老师在一次探普八点半“解读金牛奖”的直播中说过,你们眼中那金光闪闪的金牛奖是怎么评出来的?(悄悄说一句,陈科老师最初就是在天相…)

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这9家公司也是具备销售基金产品的资格的。

保险公司只有5家。平安、中国人寿、泰康三家大公司,然后是阳光和中宏。

此外还有保险代理和保险经纪公司,很多人跟我最开始的反应估计是一样的。保险代理和经纪不是卖保险的吗?很多飞单平台做港险和国内保险,就会花钱去收一块牌照。但是在这类牌照中,有5家是可以销售基金的。

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<2> 独立基金销售机构的分类

剩下的122家独立基金销售公司,我们先来看下面这张图。

基金牌照多少家

我花了6小时把这122家独立销售机构的股东都进行了穿透,然后进行分类,得到一些有意思的结果。

持牌的财富公司有多少呢?36家

诺亚、利得、浦领、泛华、宜信、恒天、高晟、新湖、大唐、海银、钜派、富国大通、九泰、云湾、爱建、乾道、陆浦、瑞威、洪泰、资舟、青岛意才。已经出问题的有民创、金诚、普信、网信、锦安、泰诚、恒宇天泽、瀚亚、诺远。

补充


大唐财富的基金销售牌照藏得很深,让张冠宇代持,公司名字是北京唐鼎耀华基金销售有限公司。


有些公司不太大,但一查发现跟安信有关系,或者跟其他的已经爆雷的公司有关系。

此外,我们熟知的BATJ,360,新浪,途牛也有这张牌照。有些知名企业,比如恒大、阳光、世联行、宇通集团、苏宁、国美都有这张牌照。

如果你炒股,那我告诉你,以前做股票行情的软件中三大家(大智慧、同花顺、东方财富)也有这个牌照。

我觉得最让人震惊的是互联网金融居然也有这张牌照,比如团贷、和信、小牛,真是柯镇恶掏鸡窝啊(最近我跟柯大侠杠上了)。

剩下还有公募基金、国有资本、金融集团、自然人、壳公司持有了这张牌照。

关于这122家独立基金销售机构的具体情况,可以阅读专题文章:

<3> 基金销售牌照机构名录

这份名录大家可以备着做参考用。

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