购买多少只基金合适吗(究竟养多少只基金合适)

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购买多少只基金合适吗


先说2个误区

1、持有基金不是越多越好

每年的中报,年报基金报告会披露基金的全部持仓个股,比如:

张坤的易方达中小盘,规模281.42亿,截止2020年6月30日全部持仓包括新股也就39只。

冯明远的信达澳银新能源产业,规模124.72亿,截止2020年6月30日全部持仓包括新股竟然有441只

持有基金不是越多越好,前提是要有精力跟进持仓

2、数量≠配置


如果持有了5只基金,比如:中欧消费,银河创新,易方达消费,嘉实新兴产业,广发科技。单看这几只基金是优秀,如果让评估,那这个基金持仓组合,算不算合格呢?

作为一个基金持仓组合的话,3只都是科技,2只消费,都是行业主题风格的基金,建议增加价值和成长或者均衡类基金,降低组合的波动;合并或者缩小同类科技,消费基金比例;科技类基金高成长,波动性也大。


如何配置基金的参考思路


不同类型基金风险等级不同,结合市场配比也不一样,根据自己的风险承受能力,设置不同的基金配比,这里建议几个配比供参考:

1、不同风格基金配比(持仓集中度)
在我们分析单只基金持仓时,会提到持仓集中度,基金对持仓的股票做配比,尤其是前十持仓,以降低单一板块股票比重带来的风险,比如下面的2只基金对比,第一只基金是交银定期双息混合是均衡型基金,持仓集中度35%-45%;第二只基金是易方达中小盘混合属于偏股型,持仓集中度在70%-80%

购买多少只基金合适吗

不同风险等级的基金做配比,即基金的风格要有差异性,平衡类:价值类:成长类:其他=3:3:3:1(4:3:2:1),比例可以按照自己风险承受能力调整。

平衡类比如:交银双息和易方达平稳;价值类比如:国泰聚信价值;其他比如指数;成长比如:主题类基金及富国天惠成长等。每个类型1只,大约4只。

如果整体投资规模到一定比例,可以每个类型备份增加一只基金,6-8只。

2、不同投资期限的基金做配比

人无远虑,必有近优,按照资金的使用期限,投资都是长期的线。

从时间期间看:长线(养老、教育):中长线(价值均衡):中线(均衡成长):短线波段=4:3:2:1,比例可以按照自己风险承受能力调整。

长线一般为:华夏养老2050五年,睿远均衡三年。

中长线:易方达中小盘,嘉实新兴成长等,如果要弥补上上述不同类型的基金,有1-2只基金

3、日常定投比例的配比。

一般会拿收入扣除投资后为日常支出,这个投资的比例看个人情况,大原则是闲钱投资,精选基金,止盈不止损,每次定投的比例不要超过单只基金整体的10%,5-8%最佳。


总结

1、不同风格/风险等级的基金做配比

2、不同周期的基金做配比,适量增加封闭期限基金

3、资金量到一定比例可以增加对应备份基金

4、单次定投比例占基金5-8%
5、尽量避免在一家基金公司配置

提示:投资有风险,文中涉及的股票,基金等,仅作为文章说明使用,不构成投资建议,仅供参考!


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创作方向:基金投资分析;单只基金及基金持仓股分析,基金经理分析,投资感悟和理财配置。

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